4.2.10 Conciliação de Cartões

Implementação

A nova tela Conciliação de Cartões foi lançada na versão 2.21.05.04 de 25/05/2021, funcionalidade criada para separar a Conciliação de Cartões do Faturamento de Cartões. Issue PETROS#4300.

A tela de Faturamento de Cartões também sofreu alterações.

Para conciliar cartões em versões anteriores à 2.21.05.04 consulte o manual Faturamento de Cartões com Conciliação

A conciliação de Cartões da adquirente STONE disponibiliza o arquivo com 2 dias de diferença (exemplo dia 02/07 disponibilizara os arquivos do dia 30/06), isso ocorre para evitar a captura de transações não processdas pela adquirente evitando assim a importação incompleta e o retrabalho de importação dos arquivos.

Conceito

A Conciliação de Cartões foi criada para conciliar vendas e pagamentos de cartão de forma automática através do extrato eletrônico fornecido pela adquirente.

Nesse processo, a conferência de recebimentos em cartão e o faturamento de cartões se tornam automáticos.

A conciliação automática de cartões funciona para todas as formas de captura seja POS, TEF, etc.

Para verificar adquirentes integradas ao Petros e o processo para obter o extrato em cada uma consulte o manual EDI Extrato Eletrônico

Para verificar cadastros e configurações necessárias de cada adquirente consulte o menu CONFIGURAÇÕES do manual Faturamento de Cartões

Informações importantes:

Todos os dados mostrados no Grid da Transação vem dos códigos cadastrados na REDE TEF, ou seja, representam a interpretação que o sistema fez do extrato eletrônico através da ETL com base nos códigos informados.

Todos os dados do Grid Título Financeiro vem da forma de recebimento que foi selecionada na venda.

As bandeiras que estão sendo usadas na REDE TEF vinculada aos códigos da adquirente tem que ser as mesmas bandeiras vinculadas às formas de recebimento. A mesma regra vale para REDE e tipo de transação.

Códigos usados dentro do cadastro da bandeira (sobre concentrador tef) não tem nenhuma relação com a conciliação de cartão, só influenciam a captura pelo PDV.

Caixas

Parâmetros de Pesquisa

Data de Emissão e Vencimento

Não será permitida pesquisa por período.

Filtros de Pesquisa

A pesquisa retornará arquivos que contém vendas emitidas e/ou vencendo na data informada

Os botões Voltar Data e Avançar Data ficam habilitados somente nesse tipo de consulta e facilitam a busca por datas próximas, evitando que o usuário refaça pesquisas editando a data manualmente.

Pesquisa por Emissão

Pesquisando por data de emissão 20/04 a aba Arquivo traz um arquivo de vendas gerado dia 21/04 e um arquivo de pagamentos gerado dia 22/04, ou seja, os dois arquivos contém vendas emitidas dia 20/04.
A aba Resumo de Vendas traz vendas emitidas dia 20/04
A aba Resumo de Pagamentos traz pagamentos que contém vendas emitidas dia 20/04
A aba Vendas traz vendas emitidas dia 20/04

Pesquisa por Vencimento

Pesquisando por data de emissão 20/04 a aba Arquivo traz vários arquivos que contém vendas com vencimento 22/04.
A aba Resumo de Vendas traz vendas vencendo dia 22/04
A aba Resumo de Pagamentos traz pagamentos que contém vendas vencendo dia 22/04
A aba Vendas traz vendas vencendo dia 22/04

Data de Geração do Arquivo

A data de geração do arquivo é quando a adquirente disponibilizou o extrato. Essa data é a mesma que será utilizada nas liquidações de cartão originadas pelos pagamentos contidos no arquivo.

Data de geração não é a data da venda/emissão. A data da venda em um arquivo gerado dia 07/04, por exemplo, pode ter sido dia 06/04 para débitos e pode ser qualquer dia anterior considerando créditos a vista e parcelados.

Abas da Grade

Aba Arquivos

A aba Arquivos é usada para fazer gestão dos extratos eletrônicos.
A tela tem diversas informações sobre cada arquivo como estabelecimento, data e tipo do arquivo
A primeira coluna possui ícones para sinalizar se o arquivo está processado, não processado ou com erro
A coluna observação poderá mostrar o motivo de erros no processamento do arquivo
Os totalizadores na parte inferior mostram a quantidade total de arquivos pesquisados e a quantidade de arquivos marcados

Ao dar um duplo clique em um registro na tabela que lista os arquivos será apresentada uma tela mostrando 4 tabelas, referentes às vendas, pagamentos, ajustes e cancelamentos registrados naquele arquivo, com a opção de exportar cada um deles.

Veja no vídeo:

Ações

As ações relativas aos arquivos são:

Importar

Função utilizada para importação de arquivos.

A importação pode ser automática através do Sincronizador ETL ou manual utilizando o botão Importar.
As configurações para Sincronizador ETL continuam de acordo com o manual Faturamento de Cartões.

Processar

Função utilizada para processamento manual de arquivos

O processamento de arquivos realiza a conciliação das transações com recebimentos de venda correspondentes, fatura/liquida os cartões pagos no dia e lança ajustes contidos no extrato.
A criação da fatura e a liquidação automática só ocorrem para transações conciliadas.

Para encontrar e conciliar um recebimento compatível com a transação o processamento segue a seguinte hierarquia de tentativas:

Tentativa 1: empresa + emissão + parcela + valor + nsu
Tentativa 2: empresa + emissão + parcela + valor + autorização
Tentativa 3: empresa + emissão + parcela + valor + rede + bandeira + tipo de transação
Tentativa 4: empresa + emissão + parcela + valor + rede + bandeira
Tentativa 5: empresa + emissão + parcela + valor + rede + tipo de transação
Tentativa 6: empresa + emissão + parcela + valor + bandeira + tipo de transação
Tentativa 7: empresa + emissão + parcela + valor + rede
Tentativa 8: empresa + emissão + parcela + valor + bandeira
Tentativa 9: empresa + emissão + parcela + valor + tipo de transação
Tentativa 10: empresa + emissão + parcela + valor

A conciliação com liquidação automática ocorre somente para títulos na situação Aberto ou Rascunho.
Quando a situação do título for Agrupado, a conciliação automática vai acontecer mas a liquidação não.

Exportar

Função utilizada para salvar os arquivos selecionados no computador do usuário

É importante exportar arquivos antes de excluir.

Cancelar

Função utilizada para cancelar o processamento de arquivos
O cancelamento de um arquivo significa desfazer todo seu processamento, ou seja, o sistema vai desfazer todas as conciliações, liquidações e lançamentos de ajustes dos arquivos selecionados.
Não há riscos de perda de informação, basta processar novamente.

Excluir

Função utilizada para excluir arquivos.

Não exclua arquivos sem antes exportar e salvar para que possa usá-los posteriormente através da importação manual.

Aba Vendas

Ações Adicionais

Todas as abas possuem ações adicionais ao clicar com botão direito:
As opções Exibir Filtro de Linha e Exibir Totalizadores podem ser habilitadas quando usuário considerar necessário pesquisar dentro da tela e ver totais. A exibição afetará todas as abas.
Aba Conciliar Automático
Aba Conciliar com Título Financeiro
Aba Conciliar com Recebimento de Venda

Essa aba detalha todas as transações do extrato.

A aba menor Conciliar Automático possui a coluna Observação, que exibe informações de sucesso ou falha da conciliação.

Ao pressionar o botão Conciliar, o sistema processa a conciliação buscando correspondências entre transações e títulos conforme a seguinte hierarquia:

Dados sempre iguais: Empresa + Data de emissão + Parcela + Valor parcela +:

Conciliar Habilitando a Correção do Recebimento de Venda

Habilitando a correção do recebimento de venda, o usuário autoriza ajustes automáticos nos recebimentos de venda quando existirem divergências de bandeira, rede, tipo de transação e NSU. Erros de valores não são contemplados nesse parâmetro como por exemplo divergência de taxas.

A correção automática do recebimento de venda só ocorre quando o caixa está desconfirmado e o recebimento da venda é original (não houve alteração manual no caixa).

Ações Adicionais

Para ver as ações adicionais disponíveis para essa aba basta clicar com botão direito:
Filtrar registro conciliado Mostra o título que foi conciliado com a transação
Limpar filtro Retirar filtro de registro conciliado
Visualizar Pagamento Fica habilitada quando a transação está liquidada. Usada para ver o pagamento da transação
Visualizar título Fica habilitada quando a transação está conciliada. Usada para ver o título que foi conciliado com a transação

Erros Mapeados

Erro	Solução
Não conciliado com o titulo financeiro de número XYZ pela diferença de taxa de administração [A] -> [B]	Definir a taxa de administração na forma de recebimento.
Quando a bandeira possui taxa diferente entre as parcelas	Deve ir na aba Taxa Parcelas e definir a taxa para cada parcela.
Não foi encontrado nenhum Banco com o código [0] para a empresa [1] para o Ajuste	O sistema trata a alocação da conta financeira da seguinte forma. 1) Informada pela adquirente 2) Não informada pela adquirente. No caso de não informada: 2.1) Procura a última conta utilizada na liquidação daquela rede na última semana. 2.2) Procura a última conta utilizada na liquidação da natureza do título na ultima semana. 2.3) Pega o parametro da conta financeira padrão. Se essa conta utilizada na conta financeira padrão não estiver vinculada a um banco a mensagem de erro é essa, a solução é alterar a conta financeira padrão para processar o arquivo a primeira vez

Melhorias Implementadas

Issue 4675: Nova Permissão

Foram implementadas as seguintes alterações:

Manipular Arquivos de Conciliação

Criada a permissão Manipular Arquivos de Conciliação no programa Conciliação de Cartões para que somente usuários autorizados possam realizar ações nos arquivos de conciliação como por exemplo excluir e cancelar.

Alterações na tela de Conciliação de Cartões

Aba Conciliar Automático

Foi alterada a opção Habilita correção de título para Corrigir títulos e recebimentos de venda. Habilitando essa opção, a conciliação será feita por data e valor, que passa a ser manual e opcional. A opção também permite correções como data de vencimento, NSU e recebimento de venda.

As correções só serão aplicadas quando não ocorrer batimento de NSU nem Autorização. A opção de conciliação por data e valor foi retirada do processamento automático de arquivos.

Aba Conciliar com Título Financeiro

Foram criadas as colunas Situação do Movimento e Situação do Título para facilitar a conciliação manual evitando erros, pois algumas correções automáticas autorizadas pelo usuário só ocorrem em movimentos não confirmados e títulos não agrupados.

Títulos não Conciliados

Criada a coluna Títulos não conciliados na aba resumo de vendas para totalizar títulos que sobraram sem ter transação pendente.

Criação da coluna Origem na aba Resumo de Vendas, que sinaliza se o totalizador da bandeira tem origem no extrato ou nos títulos financeiros.

Para que a exibição de resumos de venda com origem no título financeiro seja opcional foi criada a opção abaixo.

Criação da opção para Mostrar Todas as Transações na aba de Vendas que, quando habilitada, permite visualização de transações e títulos conciliados e não conciliados.

Mensagens Dinâmicas e Explicativas

Foram criadas mensagens dinâmicas e explicativas nos grids eliminando Popup’s.

Aba Conciliar com Título Financeiro

Aba Conciliar com Recebimento de Venda

Inclusão de Data e Hora na Comparação com o Recebimento de Venda

Inclusão da coluna Abastecimento com Data e Hora.

Inclusão de ícone para identificação de Liquidação com Data Futura

Foi criada a conciliação de pagamentos: quando um título conciliado já estiver agrupado e não for possível fazer a liquidação automática, vamos vincular o membramento ao resumo de pagamento quando os dados forem compatíveis.